Autorisasjonsordningen i Sparing og investering er en nasjonal autorisasjonsordning som fremmer og sikrer nødvendig kunnskap, holdninger og ferdigheter hos rådgivere. Målet er å styrke kvaliteten på rådgivningen slik at kunden kan foreta gode og riktige valg.
For å sikre høy kvalitet, tillit og trygghet i kundebehandlingen skal rådgivere følge bransjenormen God skikk.
Hvem skal autoriseres?
Både rådgivere og deres leder med faglig oppfølgingsansvar skal autoriseres.
Hvordan bli autorisert?
For å bli autorisert, må man bestå kunnskapsprøver, etikkprøve og praktisk prøve. Det er også et krav til minimum seks måneders yrkesrelevant praksis.
Kunnskapsprøver
I kunnskapsprøven skal kandidatene vise at de har den nødvendige fagkunnskap innen følgende emneområder for finansielle rådgivere:
- Tverrgående emner (egen prøve): Grunnleggende regelverk og bærekraft
- Grunnleggende personlig økonomi (egen prøve)
- Personlig økonomi 2 og makroøkonomi (egen prøve)
- Sparing og investering (egen prøve) med emnene:
- Finansmarkeder, metoder og portefølje
- Produktgrupper
- Regelverk
E-læringskurs i etikk og God skikk
Fra 2024 er det innført obligatorisk e-læringskurs i etikk og God skikk for de som skal autoriseres.
Praktisk prøve
I den praktiske prøven skal kandidatene vise at de mestrer finansiell rådgivning og God skikk i praksis.
Den praktiske prøven gjennomføres i bedriften. Dette er nærmere omtalt i rammeverk for praktisk prøve.
Kandidaten må først ha bestått kunnskapsprøven for å ha rett til å gå opp til praktisk prøve. Etikkprøven kan avlegges både før og etter praktisk prøve.
Rollespill med utgangspunkt i et case
Kandidaten vil på forhånd få utdelt et case som inneholder vanlige kundeopplysninger. Praktisk prøve i Sparing og investering kan gjennomføres som to møter eller som ett enkelt møte.
Ved gjennomføring av prøven som to møter deles møter i del1 som består av behovsavdekning, del 2 som er en «mellomperiode» der kandidaten skal utarbeide et løsningsforslag basert på opplysninger kandidaten har fått under behovsavdekningen, og del 3 som består av presentasjon av løsningsforslag. Total tidsramme er 3,5 timer. Utskrift og sensorens tilbakemelding regnes ikke i timene beregnet til gjennomføring.
Praktisk prøve som ett enkelt møte, gjennomføres som ett sammenhengende møte. Del 1 av samtalen er «behovsanalysen» og del 2 er «løsningsforslag». Total tidsramme er 2 timer.
I den praktisk prøven er det to sensorer. Den spiller «kunden» mens den andre er ansvarlig for tilbakemeldingen og har siste ord i vurderingen av kandidaten.
Sensor som vurderer skal være uavhengig, dvs. vedkommende skal ikke ha relasjoner til kandidaten. I praksis betyr dette at sensoren skal komme fra en annen enhet i bedriften eller fra en annen bedrift enn kandidaten.